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论坛现场
近日，由上海金融业联合会、上海市互联网金融行业协会、国泰君安证券和上海经济管理中心共同主办的“2018证券新服务上海峰会”成功举行。上海金融业联合会常务副理事长季文冠、上海金融业联合会互联网金融专业委员会副主任委员、国泰君安证券副总裁陈煜涛以及来自券商、互联网单位高管等800余名人员出席会议。
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上海金融业联合会常务副理事长季文冠致辞
上海金融业联合会常务副理事长季文冠在致辞中指出，传统机构正主动拥抱行业变化，积极探寻证券领域新业态、新模式。上海金融业联合会互联网金融专业委员会副主任委员、国泰君安证券副总裁陈煜涛指出，现阶段证券服务在发展中面临诸多挑战。第一个挑战是海量客户投资需求的日益增加与投资理财服务的供给存在着不匹配。第二个挑战是证券行业的业务收入模式仍较为单一。第三个挑战是互联网红利锐减，获客成本不断提升。第四个挑战是外资涌入，导致行业竞争加剧。综合上述因素，证券业不得不认真考虑零售服务的转型发展。
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上海金融业联合会互联网金融专业委员会副主任委员、国泰君安证券副总裁陈煜涛
会上，银河证券副总裁罗黎明在分享财富管理转型经验时强调，从产品、衍生品以及信用业务的发展程度、包括收入结果来看，现在推进财富管理，时间节点上比较适合。关于智能化在券商财富管理中的应用，国信证券信息技术总部总经理刘汉西表示，人工智能投资的产生，使得产品的可预期性、多样化、选择范围增多。借助人工智能的发展，产品的选择将同步获得提升。刘汉西认为，证券公司对投资者提供智能化服务，需将投顾服务与自动化体系完美结合。例如，产品的自动化配置、咨询的个性化即时推送，这些服务在客户需要帮助的时候可以及时体现。
科技赋能，搭建券商与投资者之间的连通平台、工具平台，有效推动券商对客户服务认知度的提升。进入2019年，证券业将迎来财富管理转型机遇之年。